Ihre finanzielle Zukunft in erfahrenen Händen
Seit über 15 Jahren begleiten wir Menschen in Deutschland auf dem Weg zu einer sicheren Altersvorsorge. Unsere Expertise basiert auf tausenden persönlichen Beratungsgesprächen und dem tiefen Verständnis für die individuellen Bedürfnisse unserer Mandanten.
Spezialisierung durch jahrelange Praxis
Jeder Lebensbereich erfordert andere Ansätze bei der Altersvorsorge. Durch unsere langjährige Arbeit haben wir Expertise in verschiedenen Branchen entwickelt und verstehen die besonderen Herausforderungen verschiedener Berufsgruppen.
Öffentlicher Dienst & Beamte
Die Pensionsregelungen im öffentlichen Dienst sind komplex. Wir haben über 800 Beamte und Angestellte des öffentlichen Dienstes beraten und kennen die Besonderheiten von Zusatzversorgung, Beihilfe und den optimalen Ergänzungen zur gesetzlichen Rente.
- Beihilfeberechtigungen optimal nutzen
- VBL und andere Zusatzversorgungen verstehen
- Steuervorteile gezielt einsetzen
- Übergangsregelungen bei Jobwechsel
Selbständige & Freiberufler
Als Selbständiger müssen Sie Ihre Altersvorsorge komplett selbst organisieren. Wir haben bereits über 400 Unternehmer dabei unterstützt, ein stabiles finanzielles Fundament für den Ruhestand aufzubauen - auch bei schwankenden Einkommen und besonderen steuerlichen Situationen.
- Flexibilität bei schwankenden Einkommen
- Rürup-Rente und andere Steuervorteile
- Betriebsaufgabe und Nachfolgeplanung
- Liquiditätsreserven intelligent aufbauen
Familienunternehmen & KMU
Betriebliche Altersvorsorge wird oft unterschätzt. Wir haben über 200 kleine und mittlere Unternehmen dabei begleitet, attraktive Zusatzleistungen für Mitarbeiter zu schaffen und gleichzeitig die Altersvorsorge der Geschäftsführung zu optimieren.
- Pensionszusagen und Unterstützungskassen
- Steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten
- Mitarbeiterbindung durch Zusatzleistungen
- Gesellschafter-Geschäftsführer Lösungen
Unser bewährter Beratungsprozess
In 15 Jahren haben wir einen strukturierten Ansatz entwickelt, der sicherstellt, dass keine wichtigen Aspekte Ihrer Altersvorsorge übersehen werden. Jeder Schritt baut systematisch auf dem vorherigen auf.
Persönliche Bestandsaufnahme
Wir schauen uns gemeinsam Ihre aktuelle Situation an. Das bedeutet nicht nur Zahlen sammeln, sondern verstehen, wie Sie leben, arbeiten und welche Ziele Sie haben. Oft entdecken unsere Mandanten dabei Versicherungen oder Verträge, die sie völlig vergessen hatten.
- Vollständige Übersicht aller Verträge
- Erkennung von Versorgungslücken
- Bewertung bestehender Verträge
- Kostentransparenz schaffen
Strategieentwicklung
Basierend auf Ihren Zielen und Möglichkeiten entwickeln wir eine individuelle Strategie. Dabei berücksichtigen wir nicht nur die optimalen Produkte, sondern auch Ihre persönlichen Präferenzen - manche möchten maximale Sicherheit, andere sind bereit, für höhere Chancen auch Risiken einzugehen.
- Maßgeschneiderte Lösungskonzepte
- Risikoprofil und Anlagestrategie
- Steueroptimierung einbeziehen
- Flexible Anpassungsmöglichkeiten
Langfristige Begleitung
Altersvorsorge ist kein einmaliges Projekt. Ihr Leben verändert sich, Gesetze ändern sich, Märkte entwickeln sich weiter. Deshalb bleiben wir in regelmäßigem Kontakt und passen Ihre Strategie bei Bedarf an. Die meisten unserer Mandanten sind bereits seit über 10 Jahren bei uns.
- Regelmäßige Strategieüberprüfung
- Anpassung bei Lebensveränderungen
- Marktentwicklungen im Blick behalten
- Persönlicher Ansprechpartner